Lors d’un premier rendez-vous, nous auditons ensemble votre situation sociale et patrimoniale.

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Voici quelques questions non exhaustives qui guident mon travail et auxquelles je répondrai au fur et à mesure de nos échanges.

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Régimes Matrimoniaux - Composition du foyer :

• Comment fonctionne mon régime matrimonial ?

• Quelles conséquences ce choix peut-il avoir ?

• Dois-je le faire évoluer ? Pour quelles raisons ?

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Décès :​

• Quelles sont les conséquences financières de mon décès ?​

• Quel sera le besoin en capital et en revenus pour mon conjoint, mes enfants, mes ayant-droits ?

• Comment seront calculés les droits et frais de successions ?

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Arrêt de travail et Invalidité

• Quelles sont les couvertures de mon régime obligatoire ?

• Pendant combien de temps serais-je couvert ?

• Mes besoins seraient ils couverts ?

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Santé

• Ma mutuelle est-elle adaptée à ma consommation de médecine et à celle de ma famille ?

• Comment suis-je remboursé ?

• Comment comprendre et comparer les tableaux de garanties ?

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Retraite

• Quel sera le montant de ma pension ?

• A quel âge pourrai-je la prendre ?

• Mon relevé de carrière est-il juste ?

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Epargne

• Mes placements correspondent-ils à mes objectifs ?

• Comment faire fructifier mon épargne ?

• Puis-je bénéficier de dispositifs fiscaux avantageux ? Dans quel but ?

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Lorsque l'audit est terminé, nous convenons d'un deuxième rendez-vous afin que je vous restitue mon travail.

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Deux solutions pourront se présenter :

• Soit je vous conforterai dans vos choix si vos besoins sont couverts et vos objectifs personnels et patrimoniaux atteints.

• Soit le bilan fera apparaître des carences dans certains domaines et je vous apporterai mes conseils et mes préconisations que nous pourrons développer si vous le souhaitez.