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Quelques mots de présentation

Petit-fils, fils, et frère d’agriculteurs, j’ai grandi les pieds dans la terre, la tête dans les étoiles.

Après plus de 10 ans dans des filiales de grands groupes bancaires français et de nombreuses vacances consommées à visiter le monde et la France pour assouvir un besoin d’échappées belles, de rencontres et de pratique de nombreux sports, je me suis installé en tant qu’agent général d’assurances (profession libérale réglementée) à Grenoble.

Prévoir les risques pour mieux vivre le présent et le futur fait partie de mon ADN.

Je me suis donc spécialisé dans la protection financière des personnes et des entreprises.

Mon engagement, mon honorabilité, la confidentialité de nos échanges et ma disponibilité nourrissent une confiance mutuelle indispensable à mon métier.

Réaliser un bilan social et patrimonial

06 73 15 79 13Gratuit et sans engagment

Ma méthode de travail

Lors d’un premier rendez-vous, nous auditons ensemble votre situation sociale et patrimoniale.

Régimes Matrimoniaux et ayants droits

Comment fonctionne mon régime matrimonial ?
(Donation au dernier vivant - DDV  et avantages matrimponiaux)
Quelles conséquences ce choix peut-il avoir ?
Dois-je le faire évoluer ? Pour quelles raisons ?

Décès

Quelles sont les conséquences financières de mon décès pour ma famille ?​
Quel sera le besoin en capital et en revenus pour mon conjoint, mes enfants, mes ayant-droits ?
Comment seront calculés les droits et frais de successions ?

Arrêt de travail et Invalidité

Quelles sont les couvertures de mon régime obligatoire ?
Pendant combien de temps serais-je couvert ?
Mes besoins seraient-ils couverts en totalité ?

Santé

Ma mutuelle est-elle adaptée à mes besoins et ceux de ma famille ?
Comment fonctionnent les remboursements des organismes ?
Comment comprendre et comparer les tableaux de garanties ?

Retraite

Quel sera le montant de ma pension ?
A quel âge pourrai-je la prendre ?
Mon relevé de carrière est-il complet ?

Epargne

Mes placements correspondent-ils à mes objectifs et mes projets ?
Comment faire fructifier mon épargne tout en lui donnant du sens ?
Puis-je bénéficier de dispositifs fiscaux avantageux ? Dans quel but ?
Lorsque l'audit est terminé, nous convenons d'un deuxième rendez-vous afin que je vous restitue mon travail.
Deux solutions pourront se présenter :
Soit je vous conforterai dans vos choix si vos besoins sont couverts et vos objectifs personnels et patrimoniaux atteints.
Soit le bilan fera apparaître des carences dans certains domaines et je vous apporterai mes conseils et mes préconisations que nous pourrons développer si vous le souhaitez.